CARDSavior AML

ノンバンク業界向けのAML対策のソリューションとして新たに構築したオリジナルパッケージ。疑わしい取引や不正利用取引の検知をはじめ、継続的な顧客管理、顧客リスク評価をベースとした高度なモニタリングといった金融犯罪対策における業務を支援します。

• FATF勧告にて求められているリスクベースアプローチの対策として、モニタリング、フィルタリング、顧客リスク評価を支援するための、一連のシステム機能を備えております。
• モニタリングによる不正利用取引や疑わしい取引の検知や、フィルタリングによる各種ウオッチリストの照合から、金融犯罪の未然防止を支援します。
• 継続的な顧客管理や顧客リスク評価から高度なモニタリングも実現し、犯罪検知後の調査や当局向けの各種手続きなど金融犯罪対策における一連の業務を支援します。

【CARDSavior Monitor】

• モニタリング機能
  • ・取引情報（オーソリ・売上）から、不正利用や疑わしい取引のモニタリングを支援
  • ・「CARDSavior Filter」や「CARDSavior ScoreBoard」と連携し、顧客リスクに応じたモニタリングが可能
• ルール管理機能
  • ・クレジットカード仕様（契約番号・カード番号等）としたシミュレーションの結果出力や実績管理機能を提供
• ケース管理機能
  • ・当局向けの疑わしい取引の届出を行う一連の業務を支援
  • ・取引実績や疑わしい取引の届出実績データから、傾向分析の実施が可能

【CARDSavior Filter】

• フィルタリング機能
  • ・新規申込の受付時に、新規顧客に対してリアルタイムでリスト照合が可能
  • ・既存顧客に対しては定期的なリスト照合を実施
• ウオッチリスト管理機能
  • ・各種ウオッチリスト（反社リストを中心とする各種国内リストや海外リスト）との照合
  • ・あいまい検索やウオッチリストの自動取込みが可能
• 監査機能
  • ・アクセス履歴の管理機能による前回リストとの差分確認が可能

【CARDSavior ScoreBoard】

• 顧客リスク機能
  • ・顧客情報や取引情報をもとに、リスクスコアの算定と評価を支援
• 顧客情報管理機能
  • ・顧客リスク評価に必要な顧客情報を蓄積し、顧客に対するレビューを定期的に実施
  • ・継続的な顧客管理において、リスクに応じた期日管理の実施を支援
• 導入支援
  • ・スコア算定ロジックに関して初期テンプレートの提供が可能
  • ・専門の分析チームによるチューニング支援も可能

• モニタリング業務において、Web画面の操作だけで柔軟なルール設定が可能
• フィルタリング業務の結果参照時において、顧客情報とリスト情報を一画面で表示できることから、ユーザ視点に立った結果参照画面の提供が可能
• 各種リスクスコア結果に対してダッシュボード機能を備えており、視覚的にリスクスコアの把握が可能