あらゆる金融犯罪対策を支援するトータルソリューション
サービス概要
「BankSavior®（バンクセイバー）」は巧妙化する金融犯罪の脅威から金融機関を守るため、リスクの特定評価から低減措置に至る一連のAML業務全般を支援するAML/CFT統合ソリューションです。
- 包括的な統合ソリューション モニタリング、フィルタリング、顧客リスク管理（KYC）の3機能を統合。
口座開設時の審査から、取引中の監視、検知後の調査、当局への報告支援まで、一連の業務を一つのプラットフォームで完結できます。 - 実効性の向上 AIによる精度向上：AIスコア機能により業務負荷の原因となる誤検知を削減し、真に調査すべき案件に注力できる環境を実現します。
犯罪手口への即応：高度化・巧妙化する最新の金融犯罪手口を分析し、検知ルールを継続的・即時にアップデート可能です。 - 規定への対応 実務の効率化：疑わしい取引の届出など、監督官庁向けの各種手続きを支援する機能を備え、報告業務の正確性とスピードを向上させます。
継続的な顧客管理の強化：「継続的顧客管理」と「顧客リスク評価」をシステム化し、人手では困難な厳格な管理体制を実現します。 - 導入実績 2004年の提供開始以来、長年にわたり国内金融機関のAML対策を支え続けてきたパイオニア的存在です。
銀行、証券、保険、クレジットカード、資金移動業者など、業態を問わず累計80社以上の導入実績を誇ります。
BankSavior Monitor
取引の継続的なモニタリングであらゆる金融犯罪を検知・防止
あらかじめ登録された条件に合致した取引を抽出する、ルールベースのトランザクション・モニタリングシステムです。リアルタイムの取引モニタリングによって特殊詐欺やSNS型投資・ロマンス詐欺、インターネットバンキングや証券口座におけるフィッシング被害等の不正が疑われる取引を検知し、不正被害の未然防止や疑わしい取引の届出に至る一連の業務を支援します。
BankSavior Filter
さまざまなウォッチリストを照合して特定顧客を抽出
検索対象となる情報を各種ウォッチリストと照合し、特定顧客を高精度で抽出するマルチフィルタリングシステムです。反社会的勢力リスト、資産凍結者リストなどの公的リストはもちろん、独自に作成されたウォッチリストにも対応し、営業店等でリアルタイム照合を実施するオンライン機能や、リスト更新時に既存口座名義人をチェックするバッチ機能を搭載しています。
BankSavior ScoreBoard
顧客リスクの継続的な評価・管理が可能なKYCパッケージ
顧客のリスクスコアを算定するScoreモジュールと、顧客情報を管理するCDD（顧客デューデリジェンス）モジュールで構成されるKYC（Know Your Customer）パッケージです。属性情報や取引履歴などをもとに顧客のリスクスコアを算定し、リスクベースの金融犯罪対策を実現します。
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お知らせ・イベント情報
- 2026.02.20イベント「AMLコンファレンス2026」協賛
- 2025.12.12イベント「第25回 金融犯罪対策に関する情報交換会」のご案内（開催日：2026年1月23日）
- 2025.09.18イベント「金融犯罪対策 コンファレンス2025」協賛
- 2025.07.08イベント「AMLコンファレンス ～金融犯罪対策の実効性向上に向けて～」協賛
- 2025.02.07イベント「AMLコンファレンス2025」協賛
- 2024.10.24イベント「金融犯罪対策コンファレンス2024」協賛
- 2024.07.12プレス金融庁の補助事業を活用して、BankSavior®を高度化 ～不正取引検知に利用可能な共同利用型 混合AIモデルを開発～
SCSK RegTech Edge 事業概要
金融機関を取り巻くあらゆる金融犯罪を検知・防止する統合アンチマネーロンダリング（AML）ソリューション「BankSavior®」を中核としたサービスを展開しておりましたSCSK株式会社より引き継いで、金融機関の金融犯罪対策にかかる一連の業務を提供いたします。
FATF勧告や金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン（AML/CFTガイドライン）」による金融機関、金融サービス事業者での実効的なAML態勢の構築に寄与することで、安心安全な社会の提供に貢献する事業を営むことを目的としております。
資金決済法の改正（施行日：2023年6月1日）により、「為替取引分析業者」を創設の上、同事業者に許可制を導入し、金融当局の検査・監督等を及ぼすことで、業務運営の質を担保することとなったことが背景となります。 このため、「為替取引分析業者」の許可を取得した上で、原則専業で金融当局による検査・監督等が及ぶ事業となるのが大きな特徴となります。
統合アンチマネーロンダリングソリューション「BankSavior®」および業務支援サービスは、犯罪収益移転防止法に基づく為替取引の分析やその結果を金融機関に通知する機能を有しており、これらのサービスを行うにあたって、 金融庁の検査・監督のもと実施し、皆様の業務運営への質を担保すべくサービス提供を実施することを目標に活動を行います。
有効性検証にご活用いただける機能追加に取り組んでいるほか、取引モニタリングや顧客管理に関して、分析サービスによる有効性検証・ルールチューニングの支援にも取り組んでおります。
これからも金融犯罪対策の専門である為替取引分析業者として、皆様を幅広くサポートさせていただきます。
- ※掲載されている製品、会社名、サービス名、ロゴマークなどはすべて各社の商標または登録商標です。
